ירושה שלא ידעתם עליה: מה קורה כשיש כספים אבודים?
אנשים רבים אינם מודעים לכך שהם עשויים להיות זכאים לירושה – כספים, נכסים או זכויות – שלא ידעו על קיומם. לעיתים מדובר בחסכונות פנסיוניים, פוליסות ביטוח חיים, קרנות השתלמות או אפילו חשבונות בנק שנשכחו. במקרה של פטירה, אם היורשים לא יודעים על קיומם של הנכסים, הכספים נשארים במצב של "כספים רדומים" ומועברים לרשויות.
כאן נכנסת לתמונה עבודתו של רואה חשבון המתמחה באיתור כספים אבודים. בשיתוף פעולה עם עורך דין ירושות, ניתן לפתוח בהליך מסודר לאיתור נכסי המוריש ולממש את הזכויות של היורשים כחוק.
כיצד מתבצע איתור הכספים?
איתור ירושה אבודה הוא תהליך שמשלב ידע פיננסי ומשפטי כאחד. ראשית, מבצעים חיפוש במאגרים ממשלתיים, גופים מוסדיים וחברות ביטוח. במקביל, בודקים אם קיימות פוליסות על שם הנפטר, חשבונות שלא נסגרו, פיצויים שלא נגבו ועוד.
במקרים בהם נמצא כי קיימים כספים – יש צורך להוכיח קשר משפחתי למוריש. כאן תפקידו של עורך דין ירושות הוא קריטי: הוא בודק אם קיים צו ירושה או צו קיום צוואה, או במידת הצורך מגיש בקשה לבית המשפט כדי להסדיר את הזכויות של היורשים החוקיים.
מתי פונים לעורך דין ירושות?
לא תמיד תהליך הירושה הוא פשוט. לדוגמה, אם יש מחלוקות בין יורשים, צוואה שלא ברורה, או יורשים שלא אותרו – רק עורך דין המתמחה בדיני ירושה יוכל לסייע בניהול נכון של המקרה. בנוסף, לעיתים יש צורך לפנות לבית הדין הרבני או לבית המשפט לענייני משפחה, תלוי בזהות הדתית של המוריש ואופי המחלוקת.
עורך דין מנוסה יודע כיצד לגשר בין הצדדים, להגיש בקשות נכונות ולוודא שכל שלב בתהליך מתבצע לפי חוק הירושה.
אל תוותרו על זכויותיכם
הנתונים מדאיגים: מיליארדי שקלים שוכבים מדי שנה בקופות גמל, ביטוחים וחשבונות שלא נדרש להם אף אחד. חלקם שייכים ליורשים חוקיים שאינם יודעים שהם זכאים להם. לעיתים, הכספים הללו יכולים לשנות חיים – במיוחד כשמדובר בסכומים גבוהים שנצברו לאורך עשרות שנים.
איתור ירושה שלא מומשה הוא לא תהליך פשוט, אך הוא בהחלט אפשרי – ובעזרת אנשי מקצוע מתאימים, גם משתלם.
כיצד נתחיל בתהליך?
השלב הראשון הוא לאסוף מידע בסיסי: תעודת פטירה, מספר תעודת זהות של הנפטר, כל מסמך פיננסי שיכול להעיד על נכסים קיימים. מכאן, רואה החשבון מתחיל בבדיקה ראשונית. אם נמצאו כספים או קצה חוט – נכנס לתמונה עורך דין ירושות, שידאג להסדרה המשפטית, פנייה לרשויות, הגשת הבקשות הדרושות והוצאת צו הירושה או צו קיום הצוואה.
שיתוף פעולה בין שני בעלי מקצוע – רואה חשבון ועורך דין – מאפשר לנהל את התהליך ביעילות, במהירות ובאופן המקצועי ביותר.
לסיכום, אם איבדתם אדם קרוב ואינכם בטוחים האם הותיר אחריו כספים או נכסים – אל תוותרו על בדיקה מקיפה. בעזרת רואה חשבון מומחה ובשיתוף עורך דין, תוכלו לגלות כספים שאולי כלל לא ידעתם עליהם, ולקבל את המגיע לכם כחוק. אל תחכו שיקרה הנס – פעלו כבר היום והתחילו את התהליך בצורה מקצועית, בטוחה ורגועה.
משרד עורכי דין טיקוצקי ושות' מתמחה בטיפול בענייני ירושה, איתור נכסים וכספים אבודים, ומספק ליווי משפטי מקצועי לכל אורך התהליך.